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每週財經智囊團週報
掌握市場脈動,提升專業競爭力
諾億財經智囊團週報 2025/11/24
本週市場回顧:美股創新高,台股站穩 19,000 點。重點關注:美國聯準會政策走向、台灣 GDP 成長率、台灣病持續強勢。對保險商品影響分析及本週話術建議。
諾億財經智囊團週報 2025/11/17
年終市場總結:2024 年全球股市表現回顧,台股全年漲幅分析。2025 年展望:經濟指標預測、產業趨勢分析、投資策略建議。保險商品配置建議及客戶溝通要點。
諾億財經智囊團週報 2025/11/3
聖誕節前市場動態:全球主要市場表現分析。重點關注:美國消費數據、台灣出口數據、科技股走勢。外幣保單配置建議及投資型保單標的選擇策略。
MM 平台實戰應用
讓 MM 平台成為你的外部大腦
場景 1: 客戶問「現在適合買美元保單嗎?」
打開 MM 平台,查看「美元指數走勢」
觀察「美國聯準會利率決策」時間軸
分析「台幣兌美元匯率」歷史數據
給出專業建議
「根據目前美元指數在 XXX,聯準會預計在 X 月可能降息,建議可以分批進場,降低匯率風險...」
客戶反應:
「哇,你好專業!跟其他業務員完全不一樣!」
這就是築夢基地培養出來的專業顧問。
場景 2: 客戶想了解「投資型保單該配置什麼標的?」
查看 MM「全球股市熱圖」,了解各市場表現
分析「產業循環」,找出當前強勢產業
觀察「殖利率曲線」,評估債券配置機會
給出專業建議
「目前 XXX 產業進入成長期,建議配置 X%,債券部分可考慮 XXX 年期,預期報酬率...」
客戶反應:
「原來還可以這樣分析!我要把我的保單都交給你!」
這就是築夢基地夥伴的競爭力。
場景 3: 客戶擔心「通膨會不會影響我的退休金?」
查看 MM「通膨指標」歷史走勢
分析「實質利率」對購買力的影響
計算「退休金缺口」與通膨調整
給出專業建議
「根據過去 20 年通膨率平均 X%,您的退休金需要增加 Y%才能維持購買力。建議配置抗通膨資產...」
客戶反應:
「你連這個都能算出來!太厲害了!」
用數據說話,客戶最信服。
場景 4: 客戶問「台股現在是高點嗎?還能進場嗎?」
查看 MM「台股本益比」歷史區間
分析「外資買賣超」與「融資餘額」
觀察「景氣領先指標」與「企業獲利」
給出專業建議
「目前本益比在 X 倍,處於歷史 Y% 分位,外資持續買超,建議可以定期定額方式參與...」
客戶反應:
「你分析得好仔細!我放心了!」
專業分析,讓客戶安心託付。
MM 平台核心功能
總體經濟數據
- 全球 GDP、CPI、失業率
- 央行政策利率追蹤
- 匯率與商品價格
市場投資數據
- 全球股市即時行情
- 債券殖利率曲線
- 產業輪動分析
專業分析工具
- 景氣循環判斷
- 資產配置建議
- 風險指標監控
如何善用 MM 平台?
每天 10 分鐘
早上開工前,瀏覽「今日重點」,掌握當天市場動態與重要數據公布。
建立專屬追蹤清單
把常用的指標加入「我的最愛」,快速查看美元指數、台股本益比等關鍵數據。
設定數據提醒
當重要數據公布或市場出現異常波動時,MM 會主動通知你。
分享給客戶
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「MM 平台不只是工具,更是你的『築夢武器』」
讓你隨時掌握市場脈動,成為客戶最信賴的財務顧問
每週的築夢充電站
Weekly Financial Intelligence Meeting
每週一 14:00-16:00 (2 小時)
上週市場回顧
- 全球主要市場表現(美股/台股/陸股/日股)
- 重大財經事件整理
- 對保險商品的影響
本週市場重點
- 本週重要經濟數據公布(GDP/CPI/就業等)
- 央行政策會議預告
- 產業重大新聞
- 市場潛在風險
深度討論
- 選定 1-2 個議題深入分析
- 例如:「美國降息對外幣保單影響」
- 例如:「AI 產業熱潮如何影響投資配置」
- 團隊腦力激盪,多角度思考
築夢應用
- 如何用這週的資訊跟客戶溝通
- 案例分享:成功運用總經知識成交
- Q&A:夥伴提問,團隊解答
- 週報產出,供全體夥伴參考
參與方式:
現場參與
台北築夢基地
線上同步
Google Meet
事後觀看
雲端存取錄影
「無論你在哪裡,都不會錯過任何築夢資源。」
2026 築夢大師課程表
Learn from the Best, Become the Best
投信講座
元大投信「2026 台股展望」
M 平方駐點
「全球經濟展望」
房地產講座
「2026 房市趨勢」
蕭碧燕講座
「基金投資新年策略」
稅務講座
「報稅季前準備」
投信講座
富蘭克林「美股科技股分析」
內部商說會
「資產活化案例分享」
投信講座
復華投信「債券市場機會」
M 平方駐點
「投資市場配置策略」
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「基金組合配置實戰」
法律講座
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安聯投信「全球多元資產配置」
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講座特色
每場講座提供講義與錄影
講座後可與講師交流(Coffee Chat)
建立講師人脈,未來可邀約客戶參加
累積專業知識,提升築夢競爭力
如果這些築夢資源都要付費...
The Real Investment We Make In Your Dreams
💰 財經 M 平方資源
- MM PRO 年費會員:12,000 元/年
- 駐點分析講座:5,000 元/場 × 4 = 20,000 元
- 15 單元線上課程:6,000 元
小計:38,000 元/年
💰 每月投信講座
- 單場門票:2,000 元/場
- 12 場/年 = 24,000 元
小計:24,000 元/年
💰 基金教母蕭碧燕講座
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小計:12,000 元/年
💰 房地產講座
- 市場價格:3,000 元/場
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小計:12,000 元/年
💰 諾億學院訓練
- 三個月密集訓練:估值 50,000 元
- 專精課程:20,000 元
小計:70,000 元
💰 主管一對一輔導
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「我們每年投資超過 25 萬元 在每位夥伴身上。
這不是成本,這是對夢想的投資。
因為我們相信,
給夥伴最好的工具,就是對夢想最好的投資。」